Auskunftsanspruch beim Pflichtteil: Ihr Recht auf alle Zahlen

Wer übergangen oder enterbt wurde, hat einen Geldanspruch. Nur weiß er am Anfang nicht, wie hoch er ist, denn alle dafür nötigen Informationen liegen bei der Gegenseite.

Genau hier entscheiden sich die meisten Pflichtteilsfälle, und zwar nicht am Streit über die Quote, sondern an der Frage, was überhaupt im Nachlass war. Dieser Beitrag erklärt, was Sie von den Erben verlangen können, wie Sie ein belastbares Nachlassverzeichnis bekommen und was passiert, wenn niemand antwortet.

Warum am Anfang die Auskunft steht und nicht die Forderung

Der Pflichtteil ist ein Anspruch auf Geld in Höhe der Hälfte des gesetzlichen Erbteils. Wie viel das in Euro ist, hängt vom Wert des Nachlasses am Todestag ab, also von Konten, Immobilien, Wertpapieren, Hausrat, Firmenanteilen, abzüglich der Schulden und der Beerdigungskosten.

Diese Zahl kennen Sie nicht, die Erben dagegen kennen sie oder können sie ermitteln. Deshalb sieht das Gesetz einen eigenen Auskunftsanspruch vor: Sie können verlangen, dass der Erbe Ihnen ein Verzeichnis über den Bestand des Nachlasses vorlegt, bevor über Geld gesprochen wird.

Wer diesen Schritt überspringt und direkt eine Summe fordert, verhandelt gegen eine Zahl, die die Gegenseite gesetzt hat. Mehr dazu, wie sich die Forderung danach berechnet, finden Sie unter Pflichtteil berechnen.

Was muss mir der Erbe zeigen?

Das Verzeichnis muss den Bestand des Nachlasses so vollständig wiedergeben, dass Sie Ihren Anspruch berechnen können. Dazu gehören:

Der letzte Punkt wird am häufigsten übersehen und ist oft der wertvollste. Schenkungen aus den Jahren vor dem Tod können Ihren Anspruch erhöhen, weil sie dem Nachlass für die Berechnung wieder hinzugerechnet werden. Wie das funktioniert, steht unter Pflichtteilsergänzungsanspruch.

Deshalb reicht ein Verzeichnis nicht aus, das nur den Stand am Todestag listet. Sie können auch die Angabe der Zuwendungen verlangen, die für die Ergänzung relevant sind, samt Empfänger, Zeitpunkt und Wert.

Nachlassverzeichnis privatschriftlich oder notariell erstellen lassen

Der Erbe darf das Verzeichnis zunächst selbst schreiben. Ein solches privatschriftliches Verzeichnis ist eine Erklärung des Erben darüber, was er für den Nachlassbestand hält, und niemand prüft sie.

Sie können stattdessen verlangen, dass das Verzeichnis von einem Notar aufgenommen wird. Das ist ein deutlich stärkeres Instrument, weil der Notar nicht bloß protokolliert, was der Erbe ihm diktiert. Er muss den Bestand selbst ermitteln: Bankanfragen stellen, das Grundbuch einsehen, Unterlagen anfordern, Angaben plausibilisieren und das Ergebnis als eigenes Verzeichnis aufnehmen.

Damit verliert der Erbe die Kontrolle darüber, was auf der Liste landet. Das allein verändert die Dynamik vieler Fälle.

Die Kosten für die Erstellung trägt der Nachlass, nicht Sie. Das ist für Betroffene oft die überraschendste Information, denn die Furcht vor Notarkosten hält viele davon ab, das Verzeichnis überhaupt zu verlangen. Faktisch mindert die Gebühr den Nachlass und damit in geringem Umfang auch Ihren eigenen Anspruch, aber dieser Effekt ist in der Regel klein gegenüber dem, was ein vollständiges Verzeichnis zusätzlich sichtbar macht.

Sinnvoll ist das notarielle Verzeichnis vor allem dann, wenn Immobilien im Spiel sind, wenn ein Unternehmen zum Nachlass gehört, wenn Sie Kontobewegungen kurz vor dem Tod vermuten oder wenn der Erbe bereits ein Verzeichnis geliefert hat, das Lücken zeigt.

Wertermittlung: ein eigener Anspruch

Ein Verzeichnis sagt, was da ist, aber nicht zwingend, was es wert ist. Dafür gibt es einen zweiten, davon unabhängigen Anspruch: Sie können verlangen, dass der Wert der Nachlassgegenstände ermittelt wird.

Praktisch relevant ist das fast immer bei Immobilien. Maßgeblich ist der Verkehrswert am Todestag, also der Preis, der am Markt erzielbar gewesen wäre. Was die Erben in ihrer Aufstellung ansetzen, liegt regelmäßig darunter, oft mit Verweis auf Sanierungsbedarf, auf ein bestehendes Wohnrecht oder auf einen alten Steuerwert.

Auch die Kosten einer solchen Wertermittlung trägt der Nachlass. Bei einer Immobilie im sechsstelligen Bereich entscheidet die Differenz zwischen Erbenschätzung und Gutachtenwert häufig über fünfstellige Beträge bei Ihrem Anspruch.

Die Erben geben keine Auskunft: was Sie jetzt tun können

Schweigen ist die einfachste Strategie der Gegenseite, und sie funktioniert nur so lange, wie Sie es dabei belassen. Der übliche Weg sieht so aus:

1. Schriftliche Aufforderung mit Frist. Benennen Sie konkret, was Sie verlangen, und setzen Sie eine angemessene Frist, üblicherweise einige Wochen. Versenden Sie das Schreiben so, dass Sie den Zugang belegen können.
2. Erinnerung mit Ankündigung. Läuft die Frist ab, folgt eine letzte Frist mit dem Hinweis, dass Sie andernfalls gerichtliche Schritte einleiten.
3. Anwaltliches Auskunftsverlangen. Dasselbe Verlangen wirkt anders, wenn es von einer Kanzlei kommt. Viele Erben antworten erst an diesem Punkt.
4. Stufenklage. Vor Gericht lassen sich Auskunft und Zahlung in einer Klage verbinden: Zuerst wird der Erbe zur Auskunft verurteilt, dann wird die Forderung auf Basis der Auskunft beziffert. Sie müssen also nicht vorher eine Summe nennen, die Sie nicht kennen können.
5. Eidesstattliche Versicherung. Bestehen begründete Zweifel an der Richtigkeit oder Vollständigkeit der Angaben, kann vom Erben verlangt werden, die Richtigkeit an Eides statt zu versichern. Das ist kein Automatismus, hat aber Gewicht, weil eine falsche Versicherung strafrechtlich relevant werden kann.

Erben verschweigen Vermögen: woran Sie es merken

In der Praxis ist nicht die verweigerte Auskunft der Normalfall, sondern die unvollständige. Ein Verzeichnis kommt, es sieht ordentlich aus, und es ist lückenhaft. Typische Anzeichen dafür sind:

• Nur eine Bank genannt. Menschen mit Immobilienbesitz haben selten ein einziges Konto. Fehlen Depots, Bausparverträge oder Lebensversicherungen vollständig, lohnt die Nachfrage.
• Immobilienwert auffällig niedrig. Der angesetzte Wert liegt weit unter dem örtlichen Niveau, oft begründet mit pauschalem Renovierungsbedarf und ohne Gutachten.
• Keine Schenkungen erwähnt. Die Aussage, es habe zu Lebzeiten keine Zuwendungen gegeben, ist bei vorhandenem Vermögen erfahrungsgemäß selten zutreffend.
• Lücke zwischen Vermögen und Kontostand. Wenn bekannt ist, dass der Erblasser über erhebliche Mittel verfügte, der Nachlass aber fast leer ist, fehlt ein Teil der Geschichte.
• Keine Angaben zum Zeitraum vor dem Tod. Fehlende Kontoauszüge der letzten Jahre verdecken Abhebungen und Übertragungen.
• Pauschale Abzüge. Hohe, nicht belegte Verbindlichkeiten rechnen den Nachlass passend klein.

Was Sie selbst beschaffen können

Sie sind nicht vollständig auf die Erben angewiesen. Einiges lässt sich unabhängig besorgen und dient später als Prüfmaßstab für das Verzeichnis:

• Testament und Eröffnungsprotokoll beim Nachlassgericht. Als Pflichtteilsberechtigter haben Sie ein berechtigtes Interesse an Einsicht.
• Grundbuchauszug beim Grundbuchamt, wenn Sie eine konkrete Immobilie benennen können. Daraus ergeben sich Eigentümer, Belastungen und oft auch das Datum einer Übertragung.
• Marktvergleich zur Immobilie über öffentliche Gutachterausschüsse und Bodenrichtwerte. Das ist keine Bewertung, aber ein Anhaltspunkt dafür, ob der Erbenwert realistisch ist.
• Eigene Unterlagen und Erinnerungen. Dazu zählen alte Schreiben, Fotos, Gespräche über geplante Übertragungen, Hinweise von Verwandten oder Nachbarn.
• Hinweise zu Schenkungsempfängern. Wer wann was bekommen hat, kennen oft andere Familienmitglieder.

Banken geben Ihnen als Pflichtteilsberechtigtem dagegen in der Regel keine Auskunft, weil Sie nicht Erbe sind. Diese Information müssen Sie über den Erben oder über das notarielle Verzeichnis bekommen.

Reihenfolge, die sich bewährt hat

Verlangen Sie zuerst Auskunft und prüfen Sie das Verzeichnis. Bei Lücken fordern Sie das notarielle Verzeichnis, bei Immobilien die Wertermittlung, und erst dann beziffern und fordern Sie Ihren Anspruch. Wie der Weg von der Zahl zur Zahlung aussieht, beschreibt Pflichtteil einfordern. Die Grundlagen zu Quote und Anspruch finden Sie unter Pflichtteil und, wenn Sie im Testament übergangen wurden, unter enterbt.

Der Grundsatz dahinter bleibt derselbe: Ihnen steht der volle Pflichtteil zu, nicht der, den die Erben ausrechnen. Die Auskunft ist das Werkzeug, mit dem sich diese Differenz überhaupt erst sichtbar machen lässt.

Dieser Beitrag dient der allgemeinen Information und ersetzt keine anwaltliche Beratung im Einzelfall. Ob und in welchem Umfang Ihnen Auskunfts- und Wertermittlungsansprüche zustehen, hängt von den konkreten Umständen ab und sollte individuell geprüft werden. PflichtteilsHero ist keine Kanzlei und erbringt keine Rechtsdienstleistungen, sondern vermittelt Sie kostenfrei an einen Anwalt für Erbrecht.